光大银行发布2020年年度报告 财富管理特色进一步突出 经营效益全面向好

2021-03-27 10:57   来源: 中国科技观察网    阅读量:3263

3月26日晚,光大银行发布2020年年度报告。报告显示,2020年,光大银行落实“六稳”“六保”要求,积极服务实体经济,全面推进财富管理银行建设,实现营业收入1424.8亿元,同比增长7.3%;净利润379.1亿元,同比增长1.2%,盈利能力变化呈现向好趋势;不良贷款额较上年末下降5.5亿元,不良贷款率1.38%,较上年末下降0.18个百分点,不良率降至近年来最低。

2020年,面对新冠疫情带来的一系列困难和挑战,光大银行坚持“稳中求进,变中求机,进中求新”的工作思路,坚持防疫与发展两手抓、两手硬,扎实做好“六稳”工作、落实“六保”任务,巩固优势、补强短板,聚焦一流财富管理银行建设,加快零售转型和轻型化转型,强化科技赋能,推动高质量发展,展现了经营活力,保持了良好态势。

落实“六稳”“六保”要求,彰显央企责任担当

2020年,光大银行积极落实中央强化金融支持、为企业合理让利的决策部署,优化融资服务,合理让利实体经济,有力支持疫情防控和经济社会发展,充分履行金融国家队的使命担当。按照“增量、降本、便利”工作导向,加大对民营企业、制造业、普惠金融、抗击疫情等重点领域信贷支持力度。截至2020年末,光大银行资产总额53681亿元,较上年末增加6347亿元,增长13.4%;贷款总额30095亿元,增加2973亿元,增长11.0%。

全面完成“两增两控”监管指标,截至2020年12月末,光大银行普惠贷款余额2012.5亿元,比上年末增加458.55亿元,增长29.51%,高于各项贷款平均增速;持续加大制造业支持力度,助力经济高质量发展,实现制造业贷款和制造业中长期贷款的增量、增幅双创新高。

助力脱贫攻坚,践行社会责任。2020年,光大银行积极参与扶贫工作,截至2020年末,光大银行精准扶贫贷款余额248.14亿元;通过电商扶贫,发挥购精彩电商平台的渠道优势,累计帮助18个省80个国家级贫困县开拓扶贫新路径,帮扶企业超百家,上线扶贫商品393款,累计销售扶贫商品117万件,销售额突破8315万元,其中,2020年销售额达5082万元,同比增长147.84%。  

零售转型和轻型化转型持续推进,财富管理特色进一步突出

为推进“一流财富管理银行”建设,光大银行建立了以零售为核心的财富管理指标体系,在人力资源、信贷资源、财务资源等方面加大财富管理转型支持力度。年报显示,2020年末该行零售存款8055亿元,较上年末增加984亿元,增长13.9%。在零售存款快速增长的同时,零售AUM也实现持续较快增长,增长12.4%。

零售中间业务方面,资产管理业务表现突出,作为国内率先成立资管子公司的股份制商业银行,光大银行资产管理业务的经营效益开始强势增长,2020年理财服务手续费收入同比增长297.2%;此外,代理服务手续费收入持续较快增长,同比增长19.8%;云缴费中收贡献快速提升,同比增长37.0%。

此外,该行的交易银行、银行承兑、托管中间业务收入也增长较快,同比分别增长21.6%、9.6%、11.6%,共同拉动整体中收增长,全年实现中间业务净收入243.2亿元,同比增长5.0%,持续推动全行轻型化转型。

收入、利润增长出现向上拐点,经营效益全面向好

盈利能力变化呈现向好趋势。2020年,光大银行实现营业收入1424.8亿元,同比增加96.7亿元,增长7.3%,在过去两年快速增长的较高基数上,继续保持增长;其中四季度当季实现营业收入356.6亿元,同比增加30.7亿元,增长9.4%,增长明显加速。全年实现净利润379.1亿元,同比增加4.6亿元,增长1.2%,经营效益全面向好。

2018年制定的战略路径,三年来,该行坚定执行“一流财富管理银行”的战略规划,核心经营指标跨越式增长,存款和贷款均站上三万亿元,近年来的总资产复合增长率、营业收入复合增长率、净利润复合增长率等指标均居同业前列。

夯实客户基础,强化科技赋能,数字化金融科技水平和获客能力不断提升

光大银行客户和用户规模不断壮大,客户基础进一步夯实。报告显示,截至2020年12月末,该行零售客户达到1.23亿户,较上年末增长超20.0%;对公客户78.29万户,较上年末增长15.4%;手机银行、阳光惠生活、云缴费三大APP累计用户1.32亿户,比上年末增长63.4%,其中,月活用户3847万户,比上年末增长78.5%;云缴费接入项目10040项,较上年末增加2837项,增长39.4%,近三年累计缴费用户7.17亿户,2020年服务活跃用户5.09亿户,同比增长34.7%。

2020年,光大银行持续推进数字光大战略,加大科技投入,强化科技赋能。截至12月末,全行科技投入51.5亿元,较上年增长51%,占营业收入的3.6%;全行科技人员较上年增长27%,占全行员工的4.2%。持续建设“123+N”数字银行发展体系,“一个智慧大脑”覆盖场景较上年增长83%;“两大技术平台”加速科技创新应用,应用系统上云率达88.8%,新一代智能化数据资产管理平台实现内外部数据统筹管理,大数据平台数据总量较上年增长105%。“三项服务能力”聚焦移动化、开放化、生态化,创新线上服务新模式和新渠道,依托集团综合平台推进财富 E-SBU 建设,促进产融结合,推广优势产品,推动场景嵌入,加快服务创新,打造出云缴费、云支付、随心贷、物流全程通、出国云、阳光融e链等“N个数字化名品”,提供便民、利民金融服务;成立光大数字金融学院,发布“开放、合作、共赢”金融科技创新生态,搭建数字化转型人才培养和实践平台。疫情期间,为了给客户提供温暖的“非接触式”金融+生活服务,光大银行手机银行8.0上线AI数字人客服,并增加电子社保卡、医保电子凭证、征信报告查询等便民服务,提升金融服务的便捷性。

加强风险管理,夯实资产质量,不良指标实现双降

光大银行执行审慎的风险政策,保持合理的拨备计提力度,拨备支出同比增长15.4%;同时持续完善风险管理体系,加强统一授信管理,优化授信政策架构,加强预警能力建设,推进智能大数据风控体系建设,不断夯实风险管理基础。2020年末,该行不良贷款额416.7亿元,较上年末下降5.5亿元,降幅1.3%;不良贷款率1.38%,较上年末下降0.18个百分点,不良率降至近年来最低,取得资产质量保卫战胜利;拨备覆盖率182.71%,较上年末上升1.09个百分点。

2021年是“十四五规划”的开局之年,也是光大银行“两年上台阶”的关键之年。光大银行表示,将主动适应外部环境变化,按照国家“十四五”规划总体要求,积极践行新发展理念,融入新发展格局,同时,引导全行聚焦高质量发展,突出财富管理特色,全力推进“跨越计划”,向“一流财富管理银行”的战略目标不断前进。


责任编辑:安迪andy
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